Young, 19 anni, ha trascorso le ultime due stagioni in prestito al Salford City in League Two, collezionando 77 presenze per gli Ammies.
Nella sua ultima esperienza ha mantenuto 15 porte inviolate, aiutando il Salford a raggiungere la finale dei play-off di League Two.
Il Sunderland ha premiato quella serie di prestazioni con un nuovo contratto a lungo termine il mese scorso, legandolo al club di Wearside fino al 2030.
Il direttore sportivo dell'Huddersfield, Chris Markham, ha dichiarato che il club era entusiasta di aver ingaggiato uno dei portieri giovani più promettenti del paese.
"Matty è uno dei portieri giovani più quotati del paese e siamo felici di portarlo al club," ha detto Markham.
"La sua esperienza sia a livello di club che internazionale è eccezionale per la sua età, e coloro che hanno lavorato a stretto contatto con Matty non possono che parlare bene del suo atteggiamento, della sua applicazione e del suo desiderio di migliorare, che sono tutte caratteristiche che ci piacerebbe vedere in ogni giocatore del Town.
"Forte in ogni area chiave per un portiere e dotato di una presenza e di una statura naturali, siamo grati al Sunderland per averci fidato la prossima fase dello sviluppo di Matty e speriamo di
vederlo unirsi a una lunga serie di giovani talenti della Premier League che hanno fatto esperienza con noi nel West Yorkshire."
Young ha ricevuto la sua prima convocazione con l'Inghilterra under-21 la scorsa stagione, aggiungendo pedigree internazionale a un crescente record senior costruito attraverso due prestiti nel quarto livello.
Diventa il secondo arrivo ai Terriers quest'estate, unendosi all'attaccante Ashley Fletcher, che ha firmato a parametro zero all'inizio della finestra.
L'Huddersfield ha sfiorato i play-off di League One la scorsa stagione e punterà a fare un passo in più nel 2026-27, con Young pronto a sfidare per la maglia numero uno mentre il club spinge per la promozione.